KYC in preverjanje

Pri Spinko se zavezujemo k zagotavljanju varnega, poštenega in odgovornega igralnega okolja za vse naše uporabnike. Preverjanje identitete je ključni del te zaveze. Z njim izpolnjujemo zakonske in regulativne obveznosti, ki nam jih nalagajo naši licenčni organi. To nam pomaga preprečevati goljufije, pranje denarja in financiranje terorizma. Hkrati zagotavljamo, da so naši igralci polnoletni in da lahko odgovorno sodelujejo pri spletnih igrah na srečo. Vaša varnost in integriteta platforme Spinko sta naši glavni prioriteti.

KYC, ali "Spoznaj svojo stranko", je postopek, ki ga uporabljamo za potrditev identitete naših uporabnikov. Ta postopek je standardna praksa v finančni industriji in industriji iger na srečo po vsem svetu. Vključuje zbiranje in preverjanje osebnih podatkov, kot so vaše ime, naslov, datum rojstva in drugi identifikacijski dokumenti. Cilj KYC je ustvariti podroben profil vsakega igralca, kar nam omogoča, da bolje razumemo vaše igralne navade in preprečimo morebitne zlorabe. Spinko to izvaja skladno z vsemi veljavnimi predpisi o varovanju podatkov, vključno z GDPR.

Preverjanje identitete je potrebno v več primerih. Običajno ga zahtevamo ob registraciji računa, preden lahko izvedete prvo izplačilo sredstev. Dodatna preverjanja so lahko potrebna, če:

• Obstajajo sumi glede točnosti podatkov, ki ste jih posredovali.
• Izvedete večje transakcije, ki presegajo določene mejne vrednosti.
• Pride do sprememb v vaših osebnih podatkih.
• Naši licenčni organi zahtevajo dodatno preverjanje.
• Obstajajo sumi pranja denarja ali financiranja terorizma.
• Če se zdi, da ste mladoletni ali da vaš račun upravlja mladoletna oseba.

Spinko si pridržuje pravico, da zahteva preverjanje identitete kadar koli med vašim članstvom, če to menimo za potrebno za zagotavljanje skladnosti z zakoni in našimi notranjimi politikami.

Za uspešno preverjanje identitete boste morda morali predložiti enega ali več naslednjih dokumentov:

• Dokazilo o identiteti: Veljaven osebni dokument s fotografijo.
• Dokazilo o naslovu: Nedavni račun za komunalne storitve ali bančni izpisek.
• Potrdilo o plačilnem sredstvu: Slike ali posnetki zaslona plačilnih kartic ali bančnih računov, ki jih uporabljate.
• Dokazilo o viru sredstev: V nekaterih primerih, zlasti pri večjih transakcijah, bomo morda potrebovali dokazila o izvoru vaših sredstev.

Vsi dokumenti morajo biti jasni, čitljivi in nepoškodovani. Spinko bo obdelal te dokumente z največjo skrbnostjo in skladno z vsemi predpisi o varovanju podatkov.

Za dokazilo o identiteti sprejemamo naslednje veljavne dokumente s fotografijo:

• Nacionalna osebna izkaznica.
• Potni list.
• Vozniško dovoljenje.

Prosimo, poskrbite, da bo na predloženem dokumentu jasno vidna vaša fotografija, ime, priimek, datum rojstva in datum poteka veljavnosti. Dokument mora biti veljaven in ne sme biti potekel. Vsi štirje koti dokumenta morajo biti vidni na sliki. Za Spinko je pomembno, da so vsi podatki točni in preverljivi.

Za dokazilo o naslovu potrebujemo dokument, ki potrjuje vaše stalno prebivališče. Sprejemamo naslednje dokumente, ki niso starejši od treh mesecev:

• Račun za komunalne storitve (elektrika, voda, plin, internet, telefon).
• Bančni izpisek.
• Uradna pošta državnega organa (npr. davčna uprava).

Na dokumentu mora biti jasno vidno vaše polno ime in priimek, vaš trenutni naslov in datum izdaje. Ime in priimek na dokazilu o naslovu se morata ujemati z imenom in priimkom, navedenim na vašem dokazilu o identiteti in v vašem Spinko računu.

Za zagotovitev varnosti transakcij in preprečevanje goljufij bomo morda zahtevali tudi preverjanje plačilnega sredstva, ki ga uporabljate za vplačila in izplačila. To lahko vključuje:

• Za kreditne/debetne kartice: Fotografija sprednje strani kartice, kjer so vidni le prvi štirje in zadnji štirje številčni znaki, vaše ime in datum poteka veljavnosti. Srednji del številke kartice in CVV koda na hrbtni strani morata biti zakrita.
• Za bančna nakazila: Posnetek zaslona vašega spletnega bančništva ali bančni izpisek, ki prikazuje vaše ime, številko računa in ime banke.
• Za e-denarnice (npr. Skrill, Neteller): Posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše ime in e-poštni naslov, povezan z računom.

Cilj tega preverjanja je potrditi, da ste zakoniti lastnik plačilnega sredstva. Spinko ne shranjuje celotnih podatkov o plačilnih karticah.

V določenih okoliščinah, zlasti pri transakcijah z visokimi zneski ali če obstajajo določeni zakonski predpisi, bomo morda morali izvesti postopek poglobljene skrbnosti (Enhanced Due Diligence). To lahko vključuje zahtevo po dokazilu o viru sredstev. S tem postopkom zagotavljamo skladnost z zakonodajo o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Dokazilo o viru sredstev lahko vključuje:

• Plačilne liste ali pogodbe o zaposlitvi.
• Dokumentacijo o prodaji premoženja (npr. nepremičnin).
• Dokumentacijo o dedovanju.
• Bančne izpiske, ki prikazujejo izvor večjih vplačil.

Spinko bo te informacije obravnaval z največjo diskretnostjo in jih bo uporabil izključno za namene skladnosti z zakonodajo.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih naša ekipa za preverjanje skrbno pregleda. Ciljamo na čim hitrejši in učinkovitejši postopek. Običajno preverjanje traja od 24 do 72 ur. Vendar pa se lahko v nekaterih primerih, zlasti če so potrebni dodatni dokumenti ali če je obremenitev velika, ta čas podaljša. O vsakem statusu vašega preverjanja vas bomo obvestili preko e-pošte. Prosimo, preverite tudi mapo z neželeno pošto.

Za hitrejši postopek preverjanja poskrbite, da so vsi dokumenti jasni, čitljivi in da ustrezajo vsem navedenim zahtevam. Če imate vprašanja, se obrnite na našo podporo strankam.

Pri Spinko jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi predloženi dokumenti so shranjeni v varnih, šifriranih sistemih, ki so zaščiteni pred nepooblaščenim dostopom. Dostop do teh podatkov imajo le pooblaščeni zaposleni, ki so usposobljeni za ravnanje z občutljivimi informacijami. Skladni smo z Uredbo (EU) 2016/679 (GDPR) in vsemi drugimi veljavnimi zakoni o varovanju podatkov. Vaši podatki ne bodo posredovani tretjim osebam, razen če to zahteva zakon ali naš licenčni organ.

Spinko deluje v skladu z vsemi mednarodnimi in lokalnimi zakoni o preprečevanju pranja denarja (AML) in financiranja terorizma (CFT). Postopki KYC in preverjanja so bistveni del naše strategije AML. Z njimi preprečujemo, da bi bila naša platforma zlorabljena za nezakonite dejavnosti. Naša ekipa je redno usposobljena za prepoznavanje in poročanje o sumljivih transakcijah pristojnim organom. Z aktivnim preprečevanjem pranja denarja prispevamo k integriteti finančnega sistema in varnosti vseh naših uporabnikov.

Igranje na srečo je dovoljeno le osebam, ki so dopolnile 18 let (ali zakonsko določeno starost v vaši jurisdikciji). Spinko se zavezuje k zaščiti mladoletnikov in preprečevanju dostopa do iger na srečo. Postopek preverjanja starosti je obvezen za vse nove uporabnike. Če ugotovimo, da je uporabnik mlajši od dovoljene starosti, bomo takoj zaprli račun in razveljavili vse transakcije. Priporočamo, da starši in skrbniki uporabljajo programske opreme za nadzor, da preprečijo dostop mladoletnikov do spletnih mest z igrami na srečo.

Včasih lahko pride do zapletov pri preverjanju. Če je vaše preverjanje odloženo, vas bomo obvestili o razlogih in vam podali navodila za nadaljnje korake. Najpogostejši razlogi za zamude so nejasni dokumenti, nepopolni podatki ali neskladje med predloženimi informacijami in podatki v vašem računu. Če je preverjanje neuspešno, to pomeni, da nismo mogli potrditi vaše identitete ali drugih zahtevanih podatkov. V takem primeru lahko vaš račun ostane omejen ali pa je dokončno zaprt. Prizadevamo si, da bi vam zagotovili jasna navodila in pomoč pri reševanju morebitnih težav.

Če imate kakršnakoli vprašanja glede postopka KYC in preverjanja ali potrebujete pomoč pri predložitvi dokumentov, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam preko klepeta v živo, e-pošte ali telefona. Naša usposobljena ekipa vam bo z veseljem pomagala in odgovorila na vsa vaša vprašanja. Vaše zadovoljstvo in varnost sta za Spinko izjemno pomembna.